Planilha de Conciliação Bancária
Saiba como utilizar a conciliação bancária para melhorar o controle financeiro da sua empresa
Uma planilha simples e eficiente para você utilizar na sua empresa
A conciliação bancária é um pilar fundamental da gestão financeira de uma empresa. Pensando nos pequenos negócios, essa ferramenta traz diversos benefícios, evitando fraudes e prejuízos financeiros maiores, que podem, inclusive, comprometer a imagem da organização no mercado.
Nesse sentido, contar com a conciliação bancária é uma ótima forma de ter mais controle sobre todas as entradas e saídas do negócio e ter mais fôlego financeiro. Pensando nisso, criamos um material explicativo para você entender melhor esse conceito e aproveitar ainda mais nossa planilha de conciliação bancária. Clique no botão para baixar
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O que é conciliação bancária?
A conciliação bancária é o processo de conferir se os seus registros financeiros correspondem ao seu extrato bancário. A partir disso, você consegue identificar divergências, já que as informações da sua conta bancária e das notas fiscais são mais precisas. Essas inconsistências podem ser tanto em relação aos valores, como às movimentações e às datas registradas.
Uma vez que você identificou um erro ao comparar os dados, pode investigar o que gerou aquele erro e corrigir o problema mais rapidamente. Dessa forma, a conciliação bancária permite identificar, por exemplo:
- Se houve um depósito errado na conta da empresa.
- A falta de pagamento por uma venda.
- Se um cheque ainda não foi descontado.
- Se a soma dos valores registrados corresponde ao valor do saldo bancário, evitando que cálculos de indicadores importantes considerem valores errados.
- Se algum fornecedor ou funcionário não foi pago.
Esse processo é fundamental para o planejamento orçamentário e pode ser feito por meio de planilhas e sistemas de gestão.
5 motivos para você adotar a conciliação bancária na sua empresa
Melhorar a gestão e o controle financeiro interno
O controle financeiro interno é essencial para a saúde financeira da sua empresa. Isso porque ele é indispensável para manter as operações da empresa a longo prazo, precificar os produtos de maneira adequada e aumentar o lucro das vendas.
Mas para que o processo funcione é indispensável registrar todas as movimentações financeiras, independente do seu valor ser alto ou baixo. Além de registrar os valores, também é necessário associar as entradas e saídas com suas respectivas datas.
Dessa forma, você consegue comparar as informações com o extrato e checar qualquer inconsistência.
Aumentar o controle de inadimplência
A inadimplência é um problema que pode comprometer o orçamento de qualquer empresa. Com a conciliação bancária, você consegue identificar quando os clientes deixam de pagar pelos seus serviços ou produtos.
Nesse sentido, ao identificar que alguém não realizou o pagamento, você consegue agir rapidamente para receber o valor pendente, seguindo, claro, a sua gestão de cobranças.
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Evitar fraudes
A conciliação bancária permite identificar fraudes porque ajuda na fiscalização das informações financeiras das empresas e pessoas que você negocia. Ao validar os registros com os dados do extrato é possível identificar informações suspeitas e esclarecer a veracidade delas.
As fraudes podem comprometer não apenas as finanças do negócio, como a reputação e a credibilidade da empresa no mercado. Por isso, ter uma gestão financeira eficiente, o que envolve a conciliação bancária, é importante para evitar esse tipo de situação.
Otimizar o planejamento financeiro
A conciliação bancária ajuda as empresas a verem suas finanças de forma clara, ampla e centralizada. Com isso, os negócios conseguem ter um direcionamento melhor na hora de planejar suas finanças, definir os investimentos futuros e entender os problemas financeiros enfrentados.
Isso significa que adotar o processo na sua empresa é uma forma de ter mais segurança para tomar decisões.
Aumentar a previsibilidade de entradas e saídas
A conciliação bancária ajuda a encontrar padrões nas movimentações do fluxo de caixa. Dessa forma, a empresa pode fazer planos de maneira mais segura, acompanhar possíveis sazonalidades e analisar se está perto de alcançar os objetivos do negócio.
A Planilha de Conciliação Bancária da Cora é uma ferramenta gratuita ideal para os pequenos negócios
Além de não gerar nenhum custo para a sua empresa, ela também é simples de usar em comparação a um sistema de gestão.
Adotar a conciliação bancária na rotina da sua empresa é um primeiro passo importante na organização financeira. Não perca tempo!
Baixe gratuitamente a Planilha de Conciliação Bancária Cora e garanta uma boa saúde financeira para a sua empresa.
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