Planilha de Conciliação Bancária

Saiba como utilizar a conciliação bancária para melhorar o controle financeiro da sua empresa

Conciliação Bancária

Uma planilha simples e eficiente para você utilizar na sua empresa

A conciliação bancária é um pilar fundamental da gestão financeira de uma empresa. Pensando nos pequenos negócios, essa ferramenta traz diversos benefícios, evitando fraudes e prejuízos financeiros maiores, que podem, inclusive, comprometer a imagem da organização no mercado.

Nesse sentido, contar com a conciliação bancária é uma ótima forma de ter mais controle sobre todas as entradas e saídas do negócio e ter mais fôlego financeiro. Pensando nisso, criamos um material explicativo para você entender melhor esse conceito e aproveitar ainda mais nossa planilha de conciliação bancária. Clique no botão para baixar

A Conta PJ gratuita e sem burocracia que o seu negócio merece.

Cadastre a sua empresa em menos de 10 minutos e abra uma conta PJ totalmente sem custos. Junte-se a mais de 100.000 empreendedores, economize tempo e dinheiro e foque no importa: no seu negócio.

5/5

“Excelente app, bem simples e entrega o que promete. Cobrança gratuita de boleto que reduziu bastante os custos na empresa” – Guilherme Silva

O que é conciliação bancária?

A conciliação bancária é o processo de conferir se os seus registros financeiros correspondem ao seu extrato bancário. A partir disso, você consegue identificar divergências, já que as informações da sua conta bancária e das notas fiscais são mais precisas. Essas inconsistências podem ser tanto em relação aos valores, como às movimentações e às datas registradas. 

Uma vez que você identificou um erro ao comparar os dados, pode investigar o que gerou aquele erro e corrigir o problema mais rapidamente. Dessa forma, a conciliação bancária permite identificar, por exemplo:

  • Se houve um depósito errado na conta da empresa.
  • A falta de pagamento por uma venda.
  • Se um cheque ainda não foi descontado.
  • Se a soma dos valores registrados corresponde ao valor do saldo bancário, evitando que cálculos de indicadores importantes considerem valores errados.
  • Se algum fornecedor ou funcionário não foi pago.

 

Esse processo é fundamental para o planejamento orçamentário e pode ser feito por meio de planilhas e sistemas de gestão. 

5 motivos para você adotar a conciliação bancária na sua empresa

Melhorar a gestão e o controle financeiro interno

O controle financeiro interno é essencial para a saúde financeira da sua empresa. Isso porque ele é indispensável para manter as operações da empresa a longo prazo, precificar os produtos de maneira adequada e aumentar o lucro das vendas.  

Mas para que o processo funcione é indispensável registrar todas as movimentações financeiras, independente do seu valor ser alto ou baixo. Além de registrar os valores, também é necessário associar as entradas e saídas com suas respectivas datas.

Dessa forma, você consegue comparar as informações com o extrato e checar qualquer inconsistência.

 

Aumentar o controle de inadimplência

A inadimplência é um problema que pode comprometer o orçamento de qualquer empresa. Com a conciliação bancária, você consegue identificar quando os clientes deixam de pagar pelos seus serviços ou produtos. 

Nesse sentido, ao identificar que alguém não realizou o pagamento, você consegue agir rapidamente para receber o valor pendente, seguindo, claro, a sua gestão de cobranças.

Chegou o cartão de crédito Cora

100% gratuito, sem burocracias e feito sob medida para o seu negócio

cartão de crédito

Evitar fraudes

A conciliação bancária permite identificar fraudes porque ajuda na fiscalização das informações financeiras das empresas e pessoas que você negocia. Ao validar os registros com os dados do extrato é possível identificar informações suspeitas e esclarecer a veracidade delas. 

As fraudes podem comprometer não apenas as finanças do negócio, como a reputação e a credibilidade da empresa no mercado. Por isso, ter uma gestão financeira eficiente, o que envolve a conciliação bancária, é importante para evitar esse tipo de situação. 

 

Otimizar o planejamento financeiro

A conciliação bancária ajuda as empresas a verem suas finanças de forma clara, ampla e centralizada. Com isso, os negócios conseguem ter um direcionamento melhor na hora de planejar suas finanças, definir os investimentos futuros e entender os problemas financeiros enfrentados. 

Isso significa que adotar o processo na sua empresa é uma forma de ter mais segurança para tomar decisões.

 

Aumentar a previsibilidade de entradas e saídas

A conciliação bancária ajuda a encontrar padrões nas movimentações do fluxo de caixa. Dessa forma, a empresa pode fazer planos de maneira mais segura, acompanhar possíveis sazonalidades e analisar se está perto de alcançar os objetivos do negócio.

A Planilha de Conciliação Bancária da Cora é uma ferramenta gratuita ideal para os pequenos negócios

Além de não gerar nenhum custo para a sua empresa, ela também é simples de usar em comparação a um sistema de gestão.

Adotar a conciliação bancária na rotina da sua empresa é um primeiro passo importante na organização financeira. Não perca tempo! 

Baixe gratuitamente a Planilha de Conciliação Bancária Cora e garanta uma boa saúde financeira para a sua empresa.

Conciliação Bancária


Cora Sociedade de Crédito Direto S.A – 37.880.206/0001-63
Av. Brigadeiro Faria Lima, 2954 – Cj. 72 – Jardim Paulistano – São Paulo

Cora Tecnologia LTDA – 34.052.649/0001-78.
Av. Brigadeiro Faria Lima, 2954 – Cj. 72 – Jardim Paulistano – São Paulo

Baixe agora a Planilha de Conciliação Bancária

Preencha o formulário para receber o material gratuitamente em seu e-mail.

Ao preencher o formulário, concordo em receber comunicações de acordo com os meus interesses e aceito os termo da Política de Privacidade.